Perché un approccio TPRM basato sul rischio protegge la tua azienda

Presentazione di un framework pratico per un TPRM efficiente e difendibile, il whitepaper che non si limita a offrire concetti teorici, ma fornisce un modello pratico utilizzato dalle organizzazioni che gestiscono migliaia di relazioni con terze parti senza ampliare i propri team di compliance.

Fase 1: Ordinare in modo intelligente fin dall’inizio

Oltre le categorie di rischio generiche. Il framework utilizza più flussi – stato finanziario, esposizione geografica, storico normativo e criticità operativa – per creare profili di rischio sfumati che riflettano le minacce del mondo reale.

Fase 2: Sfruttare le risorse esistenti

Prima di impiegare costose risorse esterne, l’approccio massimizza i dati interni e gli strumenti di screening automatizzati. La maggior parte delle organizzazioni possiede già il 60-70% delle informazioni necessarie per la classificazione dei rischi: manca semplicemente un metodo sistematico per sintetizzarle.

Fase 3: Indagine esterna mirata

Quando sono necessarie ulteriori indagini, questionari mirati e la Due Diligence Avanzata (EDD) si concentrano con precisione sui vettori di rischio identificati. Niente più sondaggi da 200 domande per ogni rapporto con il fornitore.

Fase 4: Architettura decisionale difendibile

Ogni decisione di incarico segue criteri documentati e proporzionati al rischio. Questo crea una documentazione pronta per l’audit, consentendo al contempo scelte coerenti e difendibili in tutta l’organizzazione.

Fase 5: Monitoraggio dinamico del rischio

Le revisioni annuali statiche non rilevano le minacce emergenti. Il framework stabilisce protocolli di monitoraggio continuo che si adattano ai profili di rischio e ai contesti normativi in continua evoluzione.

Allineamento normativo senza burocrazia

I professionisti della compliance comprendono la sfida: le autorità di regolamentazione si aspettano una gestione del rischio sofisticata, ma non forniscono budget o personale aggiuntivi. Il framework affronta questa tensione allineandosi agli standard globali – linee guida del Dipartimento di Giustizia, principi dell’OCSE, ISO 37001 e raccomandazioni del GAFI – pur rimanendo operativamente pratico.

L’approccio si integra perfettamente in tutti gli ambiti di compliance. Il programma anticorruzione informa le valutazioni sulla privacy dei dati. Le considerazioni ESG migliorano lo screening AML. Il risultato è una copertura completa senza duplicazione degli sforzi.

Anche il framework più elegante fallisce senza adeguate capacità di esecuzione. I processi manuali non possono essere scalati con le moderne reti di terze parti o adattarsi ai contesti di rischio in evoluzione. Questa realtà operativa determina la necessità di soluzioni tecnologiche sofisticate.

A differenza delle complesse soluzioni di livello aziendale che richiedono team numerosi e risorse finanziarie consistenti, il modulo Third Parties di EQS è progettato appositamente per le organizzazioni di medie dimensioni che necessitano di una solida conformità senza un pesante onere operativo.

La piattaforma affronta ogni fase dell’approccio basato sul rischio:

• Centralizza tutti i dati di terze parti in un’unica piattaforma facile da usare.
• Automatizza la classificazione del rischio utilizzando framework preconfigurati e personalizzabili.
• Semplifica e monitora le giustificazioni aziendali interne.
• Distribuisci questionari mirati basati sul rischio senza complicare eccessivamente i flussi di lavoro.
• Integra la verifica UBO, lo screening e l’EDD con un input manuale minimo.
• Automatizza le assegnazioni di mitigazione e i follow-up per rimanere al passo con le attività in sospeso.
• Monitora costantemente i rischi di terze parti con dashboard intuitive pensate per team snelli.

Con EQS, le medie imprese ottengono l’accesso a funzionalità di gestione del rischio di livello enterprise, senza la complessità o i costi tipicamente associati a sistemi più grandi e ad alto consumo di risorse.